НБУ оштрафовал сети платежных терминалов EasyPay и City24 на 270 млн грн
НБУ выявил нарушения в идентификации клиентов при операциях через ПТКС и другие нарушения.
Нацбанк в мае 2026 года оштрафовал две крупнейшие сети терминалов самообслуживания EasyPay и City24 на 135 млн грн каждую за нарушение требований финансового мониторинга. Об этом сообщает Интерфакс-Украина со ссылкой на источники на рынке.
Информацию о штрафах опубликовало также издание Экономическая правда.
Отмечается, что во время проверок НБУ установил нарушения в идентификации клиентов при операциях через программно-технические комплексы самообслуживания (ПТКС), в частности, при проведении платежей на сумму до 5 тыс. грн, для которых законодательство предусматривает упрощенную проверку.
Регулятор также выявил признаки операций, которые могли не соответствовать фактическому внесению наличных через терминалы. Среди них – непропорционально быстрое проведение транзакций, использование одного номера телефона для операций в разных регионах за короткий промежуток времени и расхождения между отчетностью РРО и записями камер видеонаблюдения.
Собеседники издания в регуляторе оценивают объем гривневых средств, проходящих через терминалы EasyPay и City24, примерно в $1 млрд в эквиваленте в месяц. Преобладающее большинство транзакций через проверенные терминалы приходилось на пополнение банковских счетов, в том числе, карт monobank. В Нацбанке считают, что такие операции должны были проверяться как на стороне терминальных сетей, так и на стороне банков.
Как известно, EasyPay и City24 являются крупнейшими сетями ПТКС в Украине. По данным Forbes, в 2025 году на них суммарно приходилось более 45 тыс. терминалов, или около 70% рынка. Юридическим лицом EasyPay является ООО «ФК «Контрактовый дом», которое поровну принадлежит братьям Алексею и Антону Авраменкам. City24 работает через ООО «Свифт Гарант», владельцем которого является Сергей Горбань.
По данным YouControl, доход ООО «ФК «Контрактовый дом» в 2025 году составил 2,11 млрд грн, чистая прибыль — почти 118 млн грн, доход ООО «Свифт Гарант» — 1,59 млрд грн, чистая прибыль — 5,21 млн грн.
ООО «ФК «Контрактовый дом» и ООО «Свифт Гарант» в ответах ЭП заявили, что взаимодействуют с НБУ в рамках законодательства, считают нецелесообразным комментировать ситуацию до официального обнародования информации регулятором и продолжают работать в обычном режиме.
НБУ передал материалы проверок в правоохранительные органы. По словам высокопоставленного собеседника издания в регуляторе, после уплаты штрафов компании продолжат работу, поскольку для отзыва лицензий необходимо доказать длительный характер нарушений.
Также НБУ готовит изменения в правила работы ПТКС. Они могут предусматривать усиление идентификации клиентов, в частности, фото- или видеофиксацию, а также ограничение количества операций через терминалы.
Напомним, Национальный банк применил к АО Укрпошта меру воздействия в виде штрафа на 1,7 млн грн за нарушение требований законодательства на платежном рынке.
НБУ оштрафовал два банка и 21 финкомпанию
