Commerzbank вводит ограничения даже при наличии «российского следа»
Подобные блокировки связаны с борьбой с отмыванием денег, а российский паспорт — дополнительный риск для банков, объясняют юристы.
Банки Германии провели очередную серию блокировок счетов, лишив россиян доступа к их деньгам. Об этом сообщает информагентство Deutsche Welle (DW), ссылаясь на очевидцев «с российским паспортом».
Россияне жалуются, что банки блокируют счета и присылают письма с требованием предоставить ВНЖ в течение 14 дней. С такой же проблемой, в частности, столкнулись несколько клиентов Sparkasse Köln-Bonn.
«Немцы» с российскими паспортами жалуются, что они живут в стране десятки лет и длительное время пользуются услугами банков. Однако, если они параллельно имеют немецкий паспорт, то вопрос будет снят.
Также банк Sparkasse отказал в ипотеке гражданину Германии из-за российского гражданства продавца квартиры. Банк сослался на включение России в список стран повышенного риска по отмыванию денег и финансированию терроризма.
Клиенты также сталкиваются с ограничениями счетов в других немецких банках: в Commerzbank и необанке (интернет-банке) N26 ограничения вводятся даже при наличии «российского следа».
Еврокомиссия ранее разъяснила, что санкции не должны распространяться на россиян с ВНЖ, ПМЖ или гражданством стран ЕС, Европейской экономической зоны и Швейцарии, пишет СМИ. Ограничения также не должны применяться к владельцам долгосрочных виз типа D.
Минфин Германии сообщил, что основная ответственность за соблюдение санкций лежит на самих банках. Bundesbank отметил, что блокировка счетов может применяться как в рамках санкций, так и как мера по предотвращению отмывания денег.
Федеральное агентство по борьбе с дискриминацией Германии заявило DW, что не считает подобную практику прямой дискриминацией.
С начала года зафиксированы проблемы с банковскими переводами и открытием счетов в разных странах. Список банков большой — во Франции BNP Paribas и Société Générale, в Португалии — Millennium BCP, Santander Totta и Novo Banco.
Wise начал возвращать переводы, Revolut — блокировать счета граждан России даже с резидентством ЕС, а в латвийском отделении Swedbank клиентке устроили «допрос» из-за российского гражданства.
Адвокат группы Kronsteyn Хендрик Мюллер-Ланков заявил DW, что подобные блокировки чаще всего связаны с законодательством о борьбе с отмыванием денег.
По его словам, теперь банки из-за угрозы крупных штрафов пытаются делать больше, чем необходимо, а российское гражданство — обстоятельство, которое серьезно повышает риск.
Напомним, 26 января стало известно, что ЕС официально включил Россию в «черный список» стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
Deutsche Bank признал, что нарушил санкции ЕС для российских клиентов
